【News】ウェルスナビが「WealthNavi for TOKYU POINT」を提供開始

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AssetCafe編集部

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 ウェルスナビは、東急カードと提携し、2018年11月に「WealthNavi for TOKYU POINT」のサービスを開始する予定。
 「WealthNavi for TOKYU POINT」は、ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を東急カードの顧客向けにカスタマイズしたサービスである。本サービスでは、資産運用の開始や資産評価額に応じてTOKYU POINTが貯まる。

今回の提携は、ウェルスナビがクレジットカード会社と提携する初めてのケースである。幅広い事業基盤を持つ東急グループの顧客のニーズに応えながら、より便利な金融サービスの提供を通じ、働く世代の資産運用をサポートしていく。

■ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の主な特長
「WealthNavi」は、預かり資産・運用者数No.1 のロボアドバイザー(※)である
※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(平成30年3月末現在)」よりモーニングスター社調べ(平成30年8月時点)

1.すべておまかせの資産運用
ノーベル賞受賞者が提唱した理論などに基づいた世界の富裕層や機関投資家が利用する資産運用アルゴリズムや、最先端の機能で、高度な知識や手間なしに、自動で国際分散投資を行う。

2.中長期的に安定的に資産を形成していきたい働く世代へのサービス
ロボアドバイザーが最適ポートフォリオを作成、個人投資家が陥る心理的な壁に邪魔されることなく適切な資産配分の維持や、為替などのリスクの分散を図る積立投資の継続など合理的な投資行動を実現する。

3.高い機能で効果的・効率的な資産運用をサポート
中核となる技術について特許を取得している「リバランス機能付き自動積立」や「自動税金最適化(DeTAX)」機能が、お客様の効率的・効果的な資産運用をサポートする。
※自動税金最適化(DeTAX)の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではない

4.明瞭な手数料、資産運用アルゴリズムもホワイトペーパーで公開
手数料は預かり資産の評価額に対し1%(年率、消費税別※)のみ。また、資産運用アルゴリズムをホワイトぺーパーで公開しており、ホームページ上で誰でも閲覧できる。
※預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%(年率、消費税別)の割引手数料を適用

■ウェルスナビ株式会社の主な特徴
最新のテクノロジーを駆使して、世界の富裕層・機関投資家が行っている世界水準の資産運用サービスを、ネットを通じて提供している。2016年7月の正式リリースから約2年4カ月で、預かり資産1100億円(2018年11月7日時点)を突破しました。なお、申込件数15万口座を越えており、特に20-50代の働く世代を中心に利用されている。
短期間で大きな支持を得られた背景には、退職金の減少や年金制度への不安により資産運用ニーズが顕在化する働く世代の方々に、世界水準の資産運用を誰でも安心して気軽に使えるようにする、という当社のビジョンへ共感いただいたことにあると考えている。また、利用者の9割を投資経験者が占めており、サービスの機能性、透明性、低水準でシンプルな手数料を高く評価いただいていることも特徴の一つである。

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